מהו תכנון כלכלי למשפחה? למי הוא מיועד? מהו תהליך התכנון? האם אני יכול לעשות זאת לבד?
תכנון כלכלי למשפחה הוא כלי עזר לכל אדם להבין את מצבו הכלכלי, לרכוש ידע כלכלי בסיסי והגדיר את מטרותיו הכלכליות והדרכים להשגתן. במדריך זה נסביר על תהליך זה ופרט על מושגי מפתח בנושאים הקשורים כגון משכנתא, מימון אישי ועוד.
ניהול התקציב המשפחתי מקביל לניהול תקציב עסק או חברה וכולל בתוכו מרכיבים כלכליים רבים ותהליכים מורכבים. למרות זאת, משקי בית רבים לא מתנהלים נכון מהבחינה הכלכלית – אנשים רבים נמצאים במצב של משיכת יתר ("אוברדראפט") ואינם מתנהלים לאור תכנית מסודרת ובשל כך לא מצליחים לצאת מהמצב בו הוא שרויים.
מטרת תהליך התכנון הכלכלי למשפחה היא להביא את המשפחה למצב שבו יש לה שליטה מלאה על התקציב, ידע בסיסי ותוכנית ארוכת טווח המתחשבת ברצונות וצרכי התא המשפחתי. התכנון הכלכלי למשפחה משלב בין הקניית כלים פיננסיים, ליווי צמוד בניהול התקציב המשפחתי על פי התכנון הפיננסי, והצבת יעדים לאור רצונות המשפחה, בתהליך שתורם רבות.
ישנם כלים ומושגים כלכליים אותם חשוב להכיר ולהבין כגון: משכנתא ומימון אישי, על מנת להתנהל בצורה המיטבית.
