תכנון עסקי לאדם הפרטי
כל עסק מצליח פועל על פי תכנית עסקית. בתכנית יש ניתוח של החלקים הפנימיים על פי נקודות החוזק והחולשה ומהצד החיצוני את ההזדמנויות והסיכונים.
התכנון העסקי מאתר וממפה את הצרכים והמטרות ומשלב בתוכו ראיה כוללת, הבנה וידע במספר רב של תחומים כגון : הבנת הגורם האנושי, עסקים והשקעות, נדל"ן, שוק ההון, ביטוח, פנסיה, פיננסים, ניהול סיכונים, תכנון מס, משפטים ונאמנות ואימון עסקי. חוסר ידע והתעלמות מאחד התחומים עלול לגרום לאכזבה ולכישלון בהשגת מטרות העסק.
בסיס השיטה קובע כי הסיכונים הפיננסיים אליהם חשוף הלקוח במהלך חייו אינם קבועים אלא משתנים לכן רק ניהול סיכונים דינמי ורציף לאורך זמן מזהה מבעוד מועד את הסיכונים החדשים המופיעים ומונע את תוצאתם השלילית בעת התממשותן ומקנה ללקוח הגנה רציפה בהתאמה מלאה לצרכיו המשתנים.
ייחוד השיטה נובע מכך שלמרות הצורך בהבנה וידע במספר רב של תחומים ויכולתה לשלב בניהם בצורה אופטימלית ולמקסם את התוצאה הסופית, השיטה פרקטית, פשוטה וחכמה ומביאה לפעולות אפקטיביות לפריצת דרך להצלחה ללא פשרות.
אנחנו בממון סוכנות לביטוח מיישמים תכנית זו גם על התא המשפחתי בתהליך התכנון לחיים – לייף פלנינג.
התכנון לחיים נוגע בכל התחום הפיננסי והפנסיוני, עוסק בהקצאת הנכסים והתאמת סיכוני ההשקעה לפי היעדים (בר מצווה לילד, טיול בחו"ל כל שנה, החלפת רכב כל שלוש שנים) וטווח ההשקעה שלהם. בנוסף, בחינת הסיכונים אליהם חשוף התא המשפחתי ובחינת דרך ניהולם – בין אם כגידור הסיכון והעברתו למבטח ובין אם בדרכים אחרות.
בתהליך זה נבחן את הצרכים שלך, הרצונות, התכניות והחלומות שלך לעתידך ועתיד משפחתך, ובמקביל נבחן את האיומים – הסיכונים שיכולים להפריע לתכנית הזו. לאחר הבנת מכלול הגורמים ננתח את כל הפרטים ונשב יחד על תכנית עסקית שתביא אותך ואת משפחתך ליעדים הנכספים.
